工商银行日照分行认真落实2020年审慎监管问题整改工作

为认真贯彻落实监管意见,全面落实全省内控案防会议精神,强化监管配合和问题整改,工商银行日照分行加强组织推动,周密部署安排,全面做好银保监局2020年审慎监管问题整改工作。

高度重视,强化组织推动。从银保监分局审慎监管会议纪要通报看,该行2020年审慎监管问题,从数量及权重上均比去年有所下降,而且在同业中也是最少,但仍然反映出该行在信用风险管理、员工行为管理方面还存在着一定风险隐患。因此,及时做好整改工作,既是监管部门的要求,也是全行进一步强化基础管理的内在要求。该行上下对此高度。成立了行长任组长、分(协)管内控合规工作行领导任副组长,相关专业部室主要负责人为成员的银监局审慎监管会议问题整改工作领导小组,领导小组办公室设在内控合规部,具体负责组织推动、协调配合全行审慎监管问题整改工作。

明确职责分工,强化主体责任。审慎监管问题整改涉及全行各专业,必须全面发动齐心协力才能保质保量完成。因此,该行牵头部室在认真研究审慎会议纪要问题后,按专业逐项、逐条进行分解,明确责任部门,并要求责任部室一把手负主要责任,再细化分解到人、到岗,各司其职,各负其责,确保整改工作落到实处。

注重实准效,扎实推进问题整改。该行要求全行对审慎监管指出的具体问题和监管意见,要从业务整改、问责处理、制度完善和系统优化等方面综合施策,尤其要关注信用风险防控、员工行为管理等突出问题,坚决防止同质同类重大问题再次发生,坚决堵塞管理漏洞、弥补重大制度缺陷。

开展全面排查,筑牢合规经营根基。该行要求针对审慎监管会议通报的问题重点与风险性质,结合银保监局开展的“内控合规管理建设年”和“行业规范建设提升年”等活动,同时要结合本行实际,对存在薄弱环节的重点业务开展专项治理,通过综合开展进基层网点督导、案件警示教育及合规教育、内部检查等工作,提升持续整治乱象、夯实合规基础工作质效。

强化跟踪评估,杜绝屡查屡犯。根据监管部门要求,该行拟对近三年监管政策和监管要求落实情况进行自查评估和问题整改评估,查缺补漏、全面落实,提升整改的真实性、有效性,确保监管发现问题整改问责到位。(通讯员:李君臣)

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